Política AML/ KYC
La introducción
La política Like.biz por la lucha contra el blanqueo de dinero y el sistema "Conozca a su cliente" (luego - "Política AML / KYC") es destinada a la prevención y el descenso de los riesgos posibles de la incorporación a Like.biz en cualquier tipos de la actividad ilegal.
Reglas internacionales y locales exigen de Like.biz la introducción de los procedimientos eficaces interiores y los mecanismos para la lucha contra el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, el comercio de las drogas y las personas, la proliferación de armas de distrucción masiva, la corrupción y el soborno, también la aceptación de las medidas en caso de cualesquiera acciones sospechosas por la parte de los usuarios.
La política AML / KYC abarca las preguntas siguientes:
1. Procedimientos de verificación.
2. Verificación de las listas de sanciones y las listas de personas políticamente expuestas.
3. Supervisión de transacciones.
4. Evaluación de los riesgos.

1. Procedimientos de verificación
Una de las normas internacionales para prevenir las actividades ilícitas es la verificación adecuada de los clientes («CDD»). Según la CDD, Like.biz establece sus propios procedimientos de verificación en el marco de las normas contra el blanqueo de dinero («AML») y el sistema «Conozca a su cliente» («KYC»).
1.1. Confirmación de identidad
El procedimiento de verificación de la identidad Like.biz exige que el Usuario conceda a Like.biz los documentos seguros, los datos o la información de las fuentes independientes (por ejemplo, el certificado de identidad nacional, el pasaporte para el extranjero, el extracto bancario, la cuenta por los servicios municipales). Para estos objetivos Like.biz se reserva el derecho de recoger la información identificacional del Usuario con fines de Política AML / KYC.
Like.biz tomará las medidas necesarias para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legítimos para revisar la información de identificación. Like.biz se reserva el derecho de analizar las acciones de los ciertos usuarios, que eran reconocidos peligrosos o sospechosos.
Like.biz se reserva el derecho a verificar la identidad del Usuario de forma permanente, especialmente si su información de identificación ha cambiado o parece sospechosa (inusual para el Usuario). Además, Like.biz se reserva el derecho de pedir los documentos actuales a los usuarios, aunque han pasado la comprobación de la persona en pasado.

 La información identificacional del usuario será recogida, almacenada, transmitida y protegida rigurosamente en concordancia con la Política de la Confidencialidad Like.biz y las posiciones correspondientes.
Una vez que se compruebe la identidad del usuario,  Like.biz puede rehuir su posible responsabilidad jurídica cuando sus Servicios se utilizan para realizar actividades ilícitas.
1.2. Verificación de la tarjeta
Los usuarios que desean utilizar tarjetas de pago en Servicios de Like.biz deben realizar la verificación de la tarjeta de acuerdo con las instrucciones disponibles en la página web Like.biz.
2. Verificación de las listas de sanciones y las listas de personas políticamente expuestas.
Like.biz comprueba a los usuarios por las listas de las sanciones reconocidas y las personas políticamente significativas. Las personas físicas y jurídicas se examinan en las listas siguientes:
• en la fase de registrarse, cuando el usuario presente la solicitud;
• en cada alerta contra el fraude y el blanqueo de dinero (manualmente);
• cada mes mediante el inicio automático de un script para volver a verificar a todos los clientes de la base de datos.
Para el proceso de verificación, Like.biz utiliza datos Crystal Blockchain integrados en su propio software.
3. Supervisión de transacciones.
Los usuarios no sólo se analizan verificando su identidad (quiénes son), sino, lo que es más importante, analizando sus pateras transaccionales (lo que hacen). Así, Like.biz debe al análisis de los datos como al instrumento de la apreciación de los riesgos y el descubrimiento de las sospechas. Like.biz cumple la multitud de las tareas vinculadas a la observación de las exigencias normativas, incluso la recogida de los datos, la filtración, la gestión de las anotaciones, la dirección de las investigaciones y la creación de los informes. Las funciones del sistema incluyen:
 1) Comprobación diaria de los usuarios de conformidad con las listas negras reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregación de traducciones en varios puntos de datos, inclusión de usuarios en listas de vigilancia y denegación de servicios, apertura de casos para investigar, si es necesario, el envío de mensajes internos y el relleno de informes obligatorios, si es aplicable;
2) Secretariado y documentación.
En cuanto a la Política AML / KYC, Like.biz vigilará todas las transacciones y reserva el derecho:
• velar por que las operaciones sospechosas sean denunciadas a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley;
• solicitar al Usuario más información y documentos en el caso de transacciones sospechosas;
• suspender o dar por terminado la Cuenta del Usuario, si a Like.biz hay unas sospechas argumentadas que el Usuario se ocupa de la actividad ilegal.
La lista anterior no es exhaustiva, y la Like.biz monitoreará cada día las transacciones de los usuarios para determinar si las transacciones deben ser denunciadas y tratadas como sospechosas o si deben considerarse de buena fe.
4. Evaluación del riesgo
Like.biz adopta un enfoque basado en la evaluación de riesgos a la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, de conformidad con los requisitos internacionales. Con este enfoque, Like.biz puede garantizar que las medidas de prevención o mitigación de los efectos del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo sean compatibles con los riesgos identificados. Esto permitirá asignar los recursos de la manera más eficaz posible. El principio es que los recursos deben destinarse de acuerdo con las prioridades, de manera que se preste la mayor atención a los riesgos.