Политика AML / KYC

Введение
Политика Like.biz по борьбе с отмыванием денег и система «Знай своего клиента» (далее - «Политика AML / KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения Like.biz в любые виды незаконной деятельности.
Как международные, так и местные правила требуют от Like.biz внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового поражения, коррупцией и взяточничеством, а также принятия мер в случае любых подозрительных действий со стороны своих пользователей.

Ограничения Управления по контролю за иностранными активами:
Like.biz не будет иметь дело или предоставлять  услуги какой-либо стране, находящейся под санкциями OFAC (Управления по контролю за иностранными активами) в соответствии с законодательством Объединенных Арабских Эмиратов.

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:
1. Процедуры проверки.
2. Проверка по спискам санкций и спискам политически значимых лиц.
3. Мониторинг транзакций.
4. Оценка риска.

1. Процедуры проверки
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (“CDD”). Согласно CDD, Like.biz устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов по борьбе с отмыванием денег (“AML”) и системы «Знай своего клиента» (“KYC”).
1.1. Подтверждение личности
Процедура проверки личности Like.biz требует, чтобы Пользователь предоставил Like.biz надежные документы, данные или информацию из независимых источников (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка, счёт за коммунальные услуги). Для этих целей Like.biz оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей Политики AML / KYC.
Like.biz предпримет необходимые меры для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями. Будут использоваться все законные методы для перепроверки идентификационной информации. Like.biz оставляет за собой право изучить действия определенных пользователей, которые были признаны опасными или подозрительными.
Like.biz оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно если его идентификационная информация была изменена или его действия показались подозрительными (необычными для конкретного Пользователя). Кроме того, Like.biz оставляет за собой право запрашивать актуальные документы у пользователей, даже если они прошли проверку личности в прошлом.
Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой Конфиденциальности Like.biz и соответствующими положениями.
Как только личность пользователя будет проверена, Like.biz может снять с себя потенциальную юридическую ответственность в ситуации, когда его Сервисы используются для совершения незаконной деятельности.
1.2. Верификация карты
Пользователи, которые намерены использовать платежные карты на Сервисах Like.biz, должны пройти верификацию карты в соответствии с инструкциями, доступными на Сайте Like.biz.

2. Проверка по спискам санкций и спискам политически значимых лиц.
Like.biz проверяет пользователей по спискам признанных санкций и политически значимых лиц. Физические и юридические лица проверяются по указанным спискам:
• на этапе регистрации, когда пользователь подаёт заявку;
• при каждом предупреждении о мошенничестве и отмывании денег (вручную);
• ежемесячно путём автоматического запуска скрипта для повторной проверки всех клиентов, находящихся в базе данных.
Для процесса проверки Like.biz использует данные Crystal Blockchain, интегрированные в собственное программное обеспечение.

3. Мониторинг транзакций.
Пользователи изучаются не только путём проверки их личности (кто они), но, что более важно, путем анализа их транзакционных паттернов (что они делают). Таким образом, Like.biz полагается на анализ данных как на инструмент оценки рисков и обнаружения подозрений. Like.biz выполняет множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и создание отчетов. Функциональные возможности системы включают:
1) Ежедневную проверку пользователей на соответствие признанным «чёрным спискам» (например, OFAC), агрегирование переводов по нескольким точкам данных, включение пользователей в списки наблюдения и отказа в обслуживании, открытие дел для расследования, если необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчётов, если применимо;
2) Делопроизводство и документооборот.
Что касается Политики AML / KYC, Like.biz будет отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:
• следить за тем, чтобы о подозрительных операциях сообщалось в соответствующие правоохранительные органы;
• запрашивать у Пользователя дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций;
• приостанавливать или прекращать действие Учетной записи Пользователя, если у Like.biz есть обоснованные подозрения, что Пользователь занимается незаконной деятельностью.
Приведённый выше список не является исчерпывающим, и Like.biz будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определять, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или же они должны рассматриваться как добросовестные.

4. Оценка риска
Like.biz, в соответствии с международными требованиями, применяет к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма подход, основанный на оценке рисков. Применяя такой подход, Like.biz может гарантировать, что меры по предотвращению или смягчению последствий отмывания денег и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками. Это позволит распределять ресурсы наиболее эффективным образом. Принцип заключается в том, что ресурсы следует направлять в соответствии с приоритетами, так, чтобы наибольшее внимание уделялось наибольшим рискам.