Política de AML/KYC
A introdução
A política Like.biz para a luta contra a lavagem de dinheiro e o sistema "Conhecimento do seu Cliente" (então "Política AML/KYC") é destinada à prevenção e descida dos possíveis riscos da incorporação para Like.biz em qualquer tipo de atividade ilegal.
Regras internacionais e locais exigem de Like.biz a introdução de procedimentos internos eficazes e os mecanismos  a luta contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, o tráfico de droga e de pessoas, a proliferação de armas de distracção maciça, a corrupção e o suborno, bem como a aceitação das medidas em caso de acções suspeitas por parte dos utilizadores.
A política AML/KYC abrange as seguintes questões:
1. Procedimentos de verificação.
2. Verificação das listas de sanções e das listas de pessoas politicamente expostas.
3. Controlo de operações.
4. Avaliação do risco.

1. Procedimentos de verificação
Uma das normas internacionais para a prevenção de actividades ilícitas é a verificação adequada dos clientes ("CDD"). De acordo com o CDD, a Like.biz estabelece os seus próprios procedimentos de verificação no âmbito das regras contra a lavagem de dinheiro ("AML") e o sistema "Conhecimento do seu Cliente" ("KYC").
1.1. Confirmação de identidade
O procedimento de verificação da identidade do Like.biz  exige que o Usuário conceda para Like.biz os documentos seguros, os dados ou as informações das fontes independentes (por exemplo, o certificado de identidade nacional, o passaporte para o estrangeiro, o extrato bancário, a conta para os serviços municipais). Para essas metas Like.biz é reservado o direito de recolher as informações identificacionais do Usuário com fins de Política AML/KYC.
Like.biz tomará as medidas necessárias para confirmar a autenticidade dos documentos e as informações fornecidas pelos Usuários. Todos os métodos legítimos serão utilizados para rever as informações de identificação. Like.biz se reserva o direito de analisar as ações de certos usuários, que foram reconhecidos perigosos ou suspeitos.
Like.biz reserva-se o direito de verificar a identidade do Usuário de forma permanente, especialmente se sua informação de identificação mudou ou parece suspeita (incomum para o Usuário). Além disso, Like.biz se reserva o direito de solicitar documentos atuais dos usuários, embora eles tenham passado o cheque da pessoa no passado.
A informação de identificação do usuário será recolhida, armazenada, transmitida e protegida rigorosamente de acordo com a Política da Confidencialidade Like.biz e as posições correspondentes.
Uma vez verificada a identidade do usuário, a Like.biz poderá fugir à sua eventual responsabilidade legal quando os seus Serviços forem utilizados para actividades ilícitas.

1.2. Verificação de cartão
Os usuários que desejarem usar cartões de pagamento nos Serviços Like.biz devem verificar o cartão de acordo com as instruções disponíveis no site do Like.biz.
2. Verificação das listas de sanções e das listas de pessoas politicamente expostas.
Like.biz verifica os usuários para as listas das sanções reconhecidas e as pessoas politicamente significativas. As pessoas singulares e colectivas são examinadas nas seguintes listas:
• na fase de registo, quando o usuário apresenta o pedido;
• sobre cada alerta de fraude e lavagem de dinheiro (manualmente);
• a cada mês, iniciando automaticamente um script para verificar novamente todos os clientes no banco de dados.
Para o processo de verificação, a Like.biz usa dados Crystal Blockchain incorporados em seu próprio software.
3. Controlo de operações.
Os usuários não são apenas analisados verificando sua identidade (quem eles são), senão, mais importante, analisando suas vias transacionais (o que eles fazem). Desta forma, Like.biz deve à análise da informação quanto ao instrumento da apreciação dos riscos e da descoberta das suspeitas. Like.biz cumpre a multiplicidade de tarefas ligadas à observância dos requisitos normativos, incluindo a recolha dos dados, a filtragem, a gestão dos averbamentos, a direcção dos inquéritos e a elaboração dos relatórios. Os recursos do sistema incluem:


1)Verificação diária de usuários de acordo com listas negras reconhecidas (por exemplo, OFAC), agregação de traduções em vários pontos de dados, inclusão de usuários em listas de vigilância e recusa de serviços, abertura de casos para investigar, se necessário, o envio de mensagens internas e preenchimento de relatórios obrigatórios, se aplicável;

2) Avaliação dos riscos.
Quanto à Política AML/KYC, Like.biz monitorará todas as transações e se reserva o direito de:
• assegurar que as operações suspeitas sejam comunicadas às autoridades responsáveis pela aplicação da lei;
• solicitar mais informações e documentos ao Usuário no caso de transações suspeitas;
• suspender ou encerrar a Conta do Usuário, se Like.biz houver as suspeitas de que o Usuário se ocupa da atividade ilegal.
A lista anterior não é exaustiva, e a Like.biz monitorará as transações dos usuários todos os dias para determinar se as transações devem ser relatadas e tratadas como suspeitas ou devem ser consideradas de boa fé.
4. Avaliação do risco
A Like.biz adopta uma abordagem baseada na avaliação dos riscos da luta contra e lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, em conformidade com as exigências internacionais. Com esta abordagem, a Like.biz pode assegurar que as medidas destinadas a prevenir ou atenuar os efeitos do lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo sejam coerentes com os riscos identificados. Tal permitirá uma afectação tão eficaz quanto possível dos recursos. O princípio é que os recursos devem ser atribuídos de acordo com as prioridades, de modo a prestar a maior atenção aos riscos.