反洗钱/了解您的客户（AML/KYC）政策

引言
Like.biz的反洗钱及了解您的客户政策（以下简称“AML/KYC政策”）旨在防止和降低Like.biz被卷入任何形式非法活动的可能风险。
国际及本地法规均要求Like.biz实施有效的内部程序与机制，以打击洗钱、恐怖主义融资、毒品和人口贩卖、大规模杀伤性武器扩散、腐败及贿赂，并在用户有任何可疑行为时采取行动。

外国资产控制办公室（OFAC）限制：
根据阿拉伯联合酋长国法律，Like.biz将不与受OFAC（外国资产控制办公室）制裁的任何国家进行交易或提供服务。

AML/KYC政策涵盖以下问题：

1.验证程序。
2. 制裁名单与政治公众人物（PEP）名单核查。
3.交易监控。
4.风险评估。

1. 验证程序
防止非法活动的国际标准之一是适当的客户尽职调查（“CDD”）。根据CDD，Like.biz在反洗钱（“AML”）和了解您的客户（“KYC”）标准框架内，建立了自身的验证程序。
1.1. 身份验证
Like.biz的身份验证程序要求用户向Like.biz提供来自独立来源的可靠文件、数据或信息（例如：国民身份证、国际护照、银行对账单、公用事业账单）。为此，Like.biz保留为AML/KYC政策之目的收集用户身份信息的权利。
Like.biz将采取必要措施以确认用户所提供文件和信息的真实性。所有合法方法都将被用于重新验证身份信息。Like.biz保留调查已被认定为危险或可疑的特定用户行为的权利。
Like.biz保留持续验证用户身份的权利，特别是当其身份信息发生变更或其行为显得可疑（对特定用户而言不寻常）时。此外，即使用户过去已通过身份验证，Like.biz仍保留要求其提供最新文件的权利。
用户身份信息将严格按照《Like.biz隐私政策》及相关规定进行收集、存储、传输和保护。
一旦用户身份得到验证，Like.biz在其服务被用于进行非法活动的情况下，可免除自身潜在的法律责任。
1.2. 银行卡验证
打算在Like.biz服务中使用支付卡的用户，必须按照Like.biz网站上提供的说明完成银行卡验证。

2. 制裁名单与政治公众人物（PEP）名单核查
Like.biz根据公认的制裁名单和政治公众人物名单对用户进行核查。自然人和法人均需在以下阶段接受核查：
• 注册阶段，当用户提交申请时；
• 每次收到欺诈和洗钱警报时（手动）；
• 每月通过自动运行脚本，重新核查数据库中的所有客户。
为进行核查，Like.biz使用来自服务运营商、并集成至自有软件的AML/KYC数据。

3. 交易监控
用户的审查不仅通过验证其身份（他们是谁）进行，更重要的是通过分析其交易模式（他们做什么）进行。因此，Like.biz依赖数据分析作为风险评估和嫌疑侦测的工具。Like.biz执行大量合规相关任务，包括数据收集、筛选、记录保存、调查管理和报告生成。系统功能包括：

每日根据公认“黑名单”（例如OFAC）检查用户，通过多个数据点汇总转账交易，将用户列入监控名单和拒绝服务名单，必要时启动案件调查，发送内部消息并填写强制性报告（如适用）；

案件与文档流程管理。
关于AML/KYC政策，Like.biz将监控所有交易，并保留以下权利：
• 确保将可疑交易报告给相关执法机构；
• 要求用户就可疑交易提供额外信息和文件；
• 若Like.biz有合理理由怀疑用户从事非法活动，则暂停或终止该用户账户。
上述清单并非穷尽，Like.biz将每日监控用户交易，以判定是否应将此类交易报告并视为可疑交易，还是应将其视为诚信交易。

4. 风险评估
根据国际要求，Like.biz采用基于风险的方法打击洗钱和恐怖主义融资。通过应用此方法，Like.biz能够确保防止或减轻洗钱和恐怖主义融资的措施与已识别的风险相称。这将使资源能得到最有效的分配。原则在于，资源应根据优先级进行分配，以便将最多的注意力集中于最大的风险。